La question de la retraite est un sujet fréquemment abordé, mais difficile à comprendre en raison de sa complexité. Peu de gens connaissent exactement les termes relatifs à la retraite, au point d’éprouver des difficultés au moment de se retirer du monde professionnel. C’est pour cette raison qu’il est important d’effectuer un bilan de retraite.

Le bilan de retraite en quelques lignes

Le bilan de retraite est un processus qui permet d’informer les salariés sur tout ce qu’ils doivent savoir concernant leur parcours professionnel. Cela va, par la suite, leur permettre de connaître leurs droits et les conditions relatives à un éventuel départ en retraite. Le bilan de retraite permet également au salarié de mieux décider de l’âge auquel il souhaite prendre sa retraite, ainsi que les procédures à suivre une fois le moment arrivé.

Qui peut faire le bilan de retraite ?

Vous pouvez vous-même faire votre bilan de retraite. Cependant, vous pouvez le confier à un expert si vous songez à obtenir des résultats plus éclairés et pour faciliter les démarches et gagner du temps. Il faut savoir que le coût d’intervention d’un expert en bilan de retraite varie en fonction de votre statut. C’est-à-dire que le tarif est différent si vous êtes salarié, travailleur indépendant ou encore fonctionnaire.

La réalisation d’un bilan de retraite

La première étape d’un bilan de retraite est un entretien avec l’expert en retraite. Durant cet échange, il collecte des informations sur votre situation professionnelle en général, ainsi que sur vos objectifs. Il va ensuite collecter les documents nécessaires à la réalisation de son évaluation. À l’issue de cette étude, il va tirer des conclusions concernant les termes relatifs à votre retraite et les droits que vous aurez acquis.

Il vous remettra alors un document qui contient entre autres votre historique professionnel, le montant de la pension à laquelle vous pouvez prétendre en fonction de votre régime, ainsi que l’estimation de l’âge auquel vous pouvez prendre votre retraite. Vous recherchez un expert pour réaliser votre bilan de retraite ? N’hésitez pas à effectuer une recherche sur le web et à comparer les services proposés par différents prestataires.